一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查？

一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查？~

一，会被调查，一张银行卡资金大额流动，还可能被银行冻结。但是如果是正常的业务往来，您又签过合同，即使被调查，对您本身也不会造成任何影响，若是什么手续也没有，对卡里的资金会有一定影响。二，对于个人账户的金额，银行一般是不会具体查询资金的来源，但是一下几种情况，会受到银行监管部门的质疑：1，根据反洗钱法律，如果单从银行存款和取款金额超过50000元，10天内存款和取款的金额超过100万元，可能被银行监控和调查当地中国人民银行，由市公安局等部门确定其是否涉嫌洗钱行为。2，现金收支低于但接近大额现金交易报告的情况经常不清不楚出现在客户的资金账户上。3，客户会在短时间内以分散的方式进行存款转账，或以分散的方式集中进行存款和转账。4，对于客户长期不使用的账户上突然出现资金的进出三，因为对于这些洗钱的行为，国家也出台一些政策和制度，其中有一项就是报告制度。报告制度：非法流动资金的最大特点就是数额巨大，交易有异常情况。在交易过程中，有可疑现象，必须立即向反洗钱的行政主观部门报告，作为发现和追查违法犯罪行为的线索。拓展资料：1，反洗钱是指为了防止毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪的收益来源和性质而进行的洗钱活动。常见的洗钱方式广泛涉及银行、保险、证券、房地产等领域。反洗钱是政府利用立法和司法力量，动员有关组织和商业机构，查明可能存在的洗钱活动，处置有关资金，惩罚有关机构和人员，以防止犯罪活动的一项系统工程。 2，洗钱是违法行为，对社会具有很大的危害，对我国的金融体系的安全，和一些金融机构的信誉，有着很大的影响，毕竟经济对于一个国家来说是很重要的，我国的社会稳定与经济的秩序也有很大的关系。

资金流动太频繁，超出一般人的资金流动量，人工智能会自动启动实时监控调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的： 1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。 2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。 3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。拓展资料：反洗钱监督管理1、 第九条国务院有关金融监督管理机构应当参与制定所监管金融机构的反洗钱条例，根据规定，要求所监管的金融机构建立健全反洗钱内控制度，履行法律和国务院规定的其他反洗钱相关职责。2、 第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责接收和分析大额交易和可疑交易的报告，按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，并履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。3、 第十一条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监管职责，可以向国务院有关部门和机构获取必要的信息，国务院有关部门和机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当定期向国务院有关部门和机构报告反洗钱工作。4、 第十二条海关发现个人进出境携带的现金、无记名证券超过规定数额的，应当及时通知反洗钱行政主管部门。前款规定的金额标准，由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

会的，根据银监会规定，一个人的银行卡有大量资金频繁流动会有不安全因素。所以会被调查。

我觉得如果真的像你那么描述的话，有可能会被调查的。

一张个人银行卡，一天有频繁的大额资金流动，肯定会被调查的，因为这种情况属于异常情况，所以银行工作人员一定会调查清楚的

现在好像如果银行卡有大幅度频繁的大额资金流动的话，应该会被调查的，因为这属于资金的转移

一张银行卡一天资金流动是有限额的超过限额就会被限制。

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