保险集团公司监督管理办法

保监会对保险公司的监管规定~

第一章：总 则第一条：为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。第二条：中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。第三条：本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。第四条：本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的，应当指定其中一家分公司作为省级分公司。保险公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。第五条：保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。

保险公司管理规定

根据《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国公司法》，中国保险监督管理委员会制定了《保险公司管理规定》，现予发布，自2000年3月1日起施行。

第一章 总则
第一条 为加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人的合法权益，促进保险事业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、法规，制定本规定。
第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）是全国商业保险的主管部门，根据国务院授权，依法对保险公司履行监管职责。
第三条 保险公司依法开展保险业务活动，不受各级政府部门、社会团体和个人的干预。
第四条 本规定所称保险公司是指经保险监管部门批准设立，并依法登记注册的各类商业保险公司。
本规定所称保险公司的分支机构是指保险公司申请设立，依法经营保险业务的分公司、支公司、营业部。除经中国保监会批准外，保险公司的分支机构不得为其他形式。
本规定所称保险机构是指保险公司及其分支机构。

第二章 保险机构
第五条 设立保险公司或保险公司设立分支机构必须经中国保监会批准。
非经中国保监会批准，任何单位、个人不得在中华人民共和国境内经营或变相经营商业保险业务。
第六条 设立保险公司应符合下列原则：
（一）遵守保险法律、法规和行政规章；
（二）有利于我国保险市场和金融体系的稳定；
（三）保险与银行、证券分业经营；财产保险业务与人身保险业务分业经营；
（四）合理布局、公平竞争。
第七条 申请设立保险公司应具备以下条件：
（一）在全国范围内经营保险业务的保险公司，实收货币资本金不低于人民币五亿元；在特定区域内经营业务的保险公司，实收货币资本金不低于人民币二亿元；
（二）保险公司的高级管理人员必须符合中国保监会规定的任职资格；
（三）经营寿险业务的全国性保险公司，至少要有三名经中国保监会认可的精算人员；经营寿险业务的区域性保

第一章　总 则第一条　为加强对保险集团公司的监督管理，有效防范保险集团经营风险，促进金融保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规及《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（中华人民共和国国务院令第412号），制定本办法。第二条　中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）根据法律、行政法规和国务院授权，按照实质重于形式的原则，对保险集团公司实行全面、持续、穿透的监督管理。第三条　本办法所称保险集团公司，是指依法登记注册并经银保监会批准设立，名称中具有“保险集团”或“保险控股”字样，对保险集团成员公司实施控制、共同控制或重大影响的公司。
　　保险集团是指保险集团公司及受其控制、共同控制或重大影响的公司组成的企业集合，该企业集合中除保险集团公司外，有两家以上子公司为保险公司且保险业务为该企业集合的主要业务。
　　保险集团成员公司是指保险集团公司及受其控制、共同控制或重大影响的公司，包括保险集团公司、保险集团公司直接或间接控制的子公司以及其他成员公司。第二章　设立和许可第四条　设立保险集团公司，应当报银保监会审批，并具备下列条件：
　　（一）投资人符合银保监会规定的保险公司股东资质条件，股权结构合理，且合计至少控制两家境内保险公司50%以上股权；
　　（二）具有符合本办法第六条规定的成员公司；
　　（三）注册资本最低限额为20亿元人民币；
　　（四）具有符合银保监会规定任职资格条件的董事、监事和高级管理人员；
　　（五）具有完善的公司治理结构、健全的组织机构、有效的风险管理和内部控制管理制度；
　　（六）具有与其经营管理相适应的营业场所、办公设备和信息系统；
　　（七）法律、行政法规和银保监会规定的其他条件。
　　涉及处置风险的，经银保监会批准，上述条件可以适当放宽。第五条　保险集团公司的股权监管、股东行为监管，参照适用银保监会关于保险公司股权管理的监管规定。第六条　拟设立保险集团公司的投资人控制的保险公司中至少有一家具备下列条件：
　　（一）在中国境内开业6年以上；
　　（二）最近3个会计年度连续盈利；
　　（三）上一年末净资产不低于10亿元人民币，总资产不低于100亿元人民币；
　　（四）具有完善的公司治理结构、健全的组织机构、有效的风险管理和内部控制管理制度；
　　（五）最近4个季度核心偿付能力充足率不低于75%，综合偿付能力充足率不低于150%；
　　（六）最近4个季度风险综合评级不低于B类；
　　（七）最近3年无重大违法违规行为和重大失信行为。第七条　设立保险集团公司可以采取下列两种方式：
　　（一）发起设立。保险公司的股东作为发起人，以其持有的保险公司股权和货币出资设立保险集团公司，其中货币出资总额不得低于保险集团公司注册资本的50%。
　　（二）更名设立。保险公司转换更名为保险集团公司，保险集团公司以货币出资设立保险子公司，原保险公司的保险业务依法转移至该保险子公司。
　　保险集团公司设立包括筹建和开业两个阶段。第八条　采取发起设立的方式设立保险集团公司的，发起人应当在筹建阶段向银保监会提交下列材料：
　　（一）设立申请书，包括拟设立公司的名称、组织形式、注册资本、住所（营业场所）、投资人、投资金额、投资比例、业务范围、筹备组织情况、联系人及联系方式等；
　　（二）可行性研究报告，包括可行性分析、设立方式、发展战略、公司治理和组织机构框架、风险管理和内部控制体系、保险子公司整合前后偿付能力评估等；
　　（三）筹建方案，包括筹备组设置、工作职责和工作计划，拟设立的保险集团公司及其子公司的股权结构，理顺股权关系的总体规划和操作流程，子公司的名称和业务类别等；
　　（四）筹备负责人材料，包括投资人关于认可筹备组负责人和拟任董事长、总经理任职的确认书，筹备组负责人基本情况、本人认可证明，拟任董事长、总经理的任职资格申请表，身份证明和学历学位证书复印件；
　　（五）保险集团公司章程草案；
　　（六）发起人控制的保险公司最近3年经审计的财务报告、偿付能力报告；
　　（七）营业执照；
　　（八）投资人有关材料，包括基本情况类材料、财务信息类材料、公司治理类材料、附属信息类材料、有限合伙企业投资人的特别材料等；
　　（九）住所（营业场所）所有权或者使用权的证明文件；
　　（十）中长期发展战略和规划、业务经营计划、对外投资计划，资本及财务管理、风险管理和内部控制等主要制度；
　　（十一）信息化建设情况报告；
　　（十二）法律意见书；
　　（十三）反洗钱材料；
　　（十四）材料真实性声明；
　　（十五）银保监会规定的其他材料。

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