存取款5万要登记为什么
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银行对于资金的监管也愈发严格,近日银行发布新规,自2022年3月1日开始,个人现金存取新政策将会正式实施。也就是说办理单笔超过5万元的现金存取业务,要登记资金的来源或用途。具体情况让我们一起来了解下。
近日,央行、银保监会和证监会公布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。规定要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
具体如何登记?
在此次发布的文件中,并没有明确规定如何进行登记,但可以参考2020年央行在河北、浙江、深圳三个地方开展大额现金登记试点时的登记表,具体表格如下图。
其中存款主要来源主要包括工资薪金所得,个体户生产经营所得,对企事业单位承包经营、承租经营所得,劳务报酬所得,特许权使用费所得,利息股息红利所得,财产租赁所得,财产转让所得,个人收藏品所交易,经营性的收入,境外金融机构提取,境外兑换机构兑换、前期携带出境剩余,还有其他。
取款的主要用途主要包括购买食品烟酒,衣着,居住,生活用品及服务,交通和通信,教育文化和娱乐,医疗保健,个人收藏品交易,经营性的支出,境外消费、投资、贸易,还有其他。
其实这一过程并不是很麻烦,而且,如果是沿用这种方法,也不会出现我们担心的隐私泄露问题,因为具体的来源或用途勾选大类即可,并不用填写更详细的信息。所以,大家其实不必过度担忧,如实填写即可。
存取款5万要登记为什么视频
相关评论:15298539117:个人存取现金5万元以上将要登记,3月起实施
荀征山个人存取现金5万元以上将要登记,3月起实施。个人存取现金超5万元需登记资金来源,这一规定自2022年3月1日起正式实施。此前,央行已在部分省份和城市开展大额现金登记试点,如河北省从2020年7月1日开始实施存取款超过10万元需登记,浙江省和深圳市从2020年10月10日开始实施,其中深圳存取超过20万需登记...
15298539117:存取款5万要登记是什么意思(了解银行反洗钱规定)
荀征山一、什么是反洗钱规定?反洗钱规定是指银行为防止洗钱行为的发生,对客户进行的一系列措施和要求。这些规定包括了对客户的身份核实、交易的监控和报告、风险评估等。二、为什么要登记?银行要求客户登记存取款5万以上的行为,主要是为了核实客户的身份信息和交易目的。这样可以减少犯罪分子通过银行进行非法交易...
15298539117:个人存取5万需要登记吗?
荀征山从2022年3月1日起,个人存取款在5万元以上的需要登记资金的来源和用途。银行之所以会有这个措施,主要是为了更好的打击反洗钱行为,也是为了更好的防止有人避税。
15298539117:银行存取款五万以上,要证明资金来源和去向,这是为什么?
荀征山1. 新的国家规定要求银行客户在存取款5万以上时,必须说明资金的来源和去向。2. 这一规定让一些人感到担忧,因为他们无法明确解释其资金的来源和去向。3. 然而,这一规定对于确保资金安全、打击违法行为具有重要意义。4. 尽管有人认为这一规定繁琐,但实际上,只要提供正确的信息,存取款过程并不复杂。...
15298539117:银行存5万要登记吗
荀征山银行存5万要登记。就在2022年1月26日的时候,央行、银保监会以及证监会三部门联合发布新规,要求自3月1日起,所有自然客户在银行办理存取款业务时,如果单笔数额在5万元以上,或者外币等值1万美元以上,那么就需要登记资金的来源和用途。
15298539117:个人存取现金超5万元需登记资金来源吗是这样的
荀征山这个规定并不会限制储户的存取款数额,只是在存取现金金额超过5万元人民币或者等额外汇时,需要增加一项程序就是填写自己的资金来源或者资金用途。银行机构核实相关信息是出于对储户的财产安全及合法用途考虑,只要储户身份信息真实有效,账户资金属于合法资金,依规履行登记义务,大额存取现并不受到限制。工资...
15298539117:存取款5万要登记是什么意思
荀征山步入新的一年,银行对于资金的监管也愈发严格,近日银行发布新规,自2022年3月1日开始,个人现金存取新政策将会正式实施。也就是说办理单笔超过5万元的现金存取业务,要登记资金的来源或用途。具体情况让我们一起来了解下。存取款5万要登记是什么意思?近日,央行、银保监会和证监会公布的《金融机构客户尽职...
15298539117:“存取现金5万要登记”,央行是如何解读个人现金存取规定的?
荀征山这个管理办法规定个人在银行等金融机构办理存取款金额达到5万元以上或者等值1万美元外币以上将需要明确客户身份,并了解资金来源。这个规定一出台就引起了网友的争议,很多人觉得5万元的门槛太低了,而且去银行存取要明确身份,了解资金来源,这样个人的隐私也无法保障,而且在银行办理业务的过程中各种登记势必...
15298539117:个人存取款超过5万需要登记,那每天取4万需要登记吗?
荀征山个人存取款超过5万需要登记,每天取款4万就不需要登记了。因为存款登记是根据款项的情况来算的,只要没有超过规定的要求,是无需登记的。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5...
15298539117:3月一日起取5万要说出资金来源?
荀征山3月起存取5万元以上现金要登记。众所周知,以前现金存取款单笔超过50000元属于大额交易,金融机构是要进行报告的。2022年3月1日开始,存取现金超过5万元还要登记了。根据央行等部门公布的规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万...
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具体如何登记?
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