如果银行卡里突然转进来一个亿，银行会对你进行严格审查吗？
如果银行卡里突然转进来很多钱，银行会进行严格审查吗？
按照银行的反洗钱程序，银行会查卡里莫名其妙超过1000万的账户，肯定会打电话问你。它还会监控经常有大额转账的账户，并立即转账出去，还会问你钱的来源。回答不出来就麻烦了，除非你有很多个人资产。对于一些小账户，银行肯定会问突然增加1000万。
现在个人账户每天转账超过50万，会被银行大数据监控系统查。有的只是银行打来的电话，有的会直接被关起来。所以突然增加1000万肯定会被查。 目前仍有银行卡突然超过1000万元的情况，通常是银行系统失误造成的。不过这种情况，要马上通知银行，钱不要花。过去是银行漏洞导致了这种情况。结果有人把钱花了，银行让他退了。那个人没拿到就判了。这应该是非法收入。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条，金融机构应当设立专职反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告，并提供必要的资源和信息支持。 以下交易为大额交易。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章大额交易报告第五条，金融机构应报告以下大额交易(部分): (一)当日单笔或累计交易金额在5万元人民币(含5万元人民币)以上、等值1万美元(含1万美元)以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现金汇兑、现金汇划、现金票据结算等现金收付形式。 (二)单笔或累计交易金额在200万元人民币(含200万元人民币)以上、等值外币在20万美元(含20万美元)以上的资金划转。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条， 如果金融机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或企图交易与洗钱和资助恐怖主义等犯罪活动有关，则应提交可疑交易报告，无论所涉资金数额或所涉资产价值如何。 总结 现在每个银行都有反洗钱部门，所有账户都有大数据监控。如果你违规，资金来源不明，会被举报，反洗钱部门会有人问你的资金来源。所以账户里突然出现一大笔钱，肯定会问。如果不能回答资金来源，也有可能账户被冻结。
根据央行所发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》相关规定，金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
如果你银行卡长期不使用，或者平时使用交易的额度都是几十块钱几百块钱或者几万块钱，现在突然来了一笔一个亿的转账，这种肯定属于不正常的交易范畴，所以很容易被银行的大额交易监控系统监测到。
一旦银行监测系统监控到你这笔交易异常之后，它会分析你这笔交易的来源，并通过对比历史的交易数据来核对你这笔交易是否属于可疑交易。如果银行认为你这笔交易属于大额可疑交易，那么他们就会上报到央行反洗钱中心。
其次、银行没有权限去审查大家资金的合法性，只有央行反洗钱中心有这个权限。
你银行卡突然收到一个亿的转账，银行有个权限判定是否属于可疑交易，但他们没有权限去追查这笔钱是怎么来的，是否合法合理等。
只有当银行把这笔交易上报到央行反洗钱中心之后，反洗钱中心才会深入的调查你这笔钱是否合理合法，他们有权限追查你这笔钱的来源，甚至调查跟你有交易往来那些人的背景，如果有必要央行反洗钱中心还有可能会召唤你当面进行询问，甚至要求你提供这笔资金来源的合法收入证明，比如购销合同，其他能证明收入来源的合同等等。
如果你不能提供充足的证据证明这笔钱的来源合法合理，那央行反洗钱中心有可能会判定你构成反洗钱行为，一旦认定你存在反洗钱行为之后，就有可能把你移交给检察院，然后由检察院对你进行起诉。
肯定会审查，因为突然转进来一个亿，银行肯定会查你钱的来历，还有就是审查是不是有洗钱的行为，而且会非常严格。
如果银行卡突然转进来一个亿，银行会对你进行严格审查的，毕竟这不是小数，银行会调查资金来源的
如果银行卡突然转进来一个亿，这种情况太不正常了，所以银行肯定会对你进行严格审查的。不但银行审查，国家也肯定会有动作审查你的。
肯定的，不是一个亿，你银行卡资金动账超过5万元就会有记录的，一亿元更会是这样。
如果银行卡里突然转进来一个亿，银行会对你进行严格审查吗？视频
相关评论：
燕态晓答：假定这一个亿 不是你的...你会夜不能眠 茶饭不思 ...在煎熬中度过...
燕态晓答：不会，可能冻结一部分
燕态晓答：一个亿存款也达到了私人银行的标准，一般私人银行起存标准在600万起步，你有一个亿存款超过了国内各大私人银行标准，只要银行有的服务，你都能够享受的到。从额度来说：1.如果你是企业法人：假设这一亿是通过转帐等渠道直接转到你公司的对公帐户。1）你公司平时账面上资金流动大于一亿或者经常几千万，换...
燕态晓答：如果你打一个亿到银行卡里面也是能打进去的，不过可能不可能一次都转进银行卡里面，因为钱金额巨大，有可能会需要分几次转账。
燕态晓答：因为有些人他确实是做生意的，钱财来往是比较大的，当然了，你转一个亿肯定是会被银行方面进行调查的，看看你这个钱到底是用在哪，合不合法。二、国家反洗钱系统每一刻都在工作 现在是一个大数据时代，所有的银行卡账户流水它都在监控之下，哪怕你是小额的转账，大额的转账，都会被调查国家反洗钱系统...
燕态晓答：答案是肯定的，从17年国际联合出台的税收政策，每个人账户资产只要超过25万美金，你的账户都会被国家监控。所以在未来的网络时代，资产从暗到明，每个人都将走向透明话，主要是为了偷税漏税，和洗黑钱，利用国外账户转移资金等问题出台的新政策。简称CRS系统。
燕态晓答：中国人民银行反洗钱系统会自动报警
燕态晓答：这个话题太有趣了，我也来说说。这辈子如果能圆我一个亿万富翁之梦，真算了却了一个最大心愿，哪怕就几分钟，几小时或者几天，那感觉真爽！有网友问，如果银行卡突然多出几亿RMB,要是我用了，会说我巨额不当得利，追究刑事责任。那我也不用了，我全部以银行名义捐给穷地方，难道这也有错吗？0...
燕态晓答：银行卡里突然多了一笔钱该怎么办？银行卡里突然多了很多钱要及时打电话挂失银行卡，保障银行账户剩余资金的安全。然后拿着你的身份证到你的开户银行去打一份对账单。如果明细账单有问题或者银行不给处理，要及时报警，以留取证据。确定钱的去向，明确责任方。依据证据追回资金。在我国，《商业银行法》第...
燕态晓答：企业只能寻求法律的帮助，希望可以最大程度减少公司的损失。这件事情说才也非常的神奇，山东即墨企业的对公账户U盾在解老板自己手中，可是解老板没有做任何的操作，账户中的1.1亿元莫名其妙被转去了九个账户中。面对巨额财产的丢失，解老板多次到银行反映事情，可是银行不但没有给出一个合理的说法，这...
