3月1日起个人存取现金单笔超5万需登记资金来源或用途
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日前，话题“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜。
据悉，央行官网日前发布2022年1号文称，为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，经中国人民银行行务会审议通过和银保监会、证监会审签，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号，以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。
《办法》第九条指出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的；一次性交易包括明显有关联关系的数次交易且5日内累计达到上述金额的。
同时，《办法》第十条要求，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。（来源 央广网）
3月1日起个人存取现金单笔超5万需登记资金来源或用途视频
相关评论：18785237816：个人到银行存取钱,有哪些规定啊?
范鲍赖新规对普通老百姓有何影响？我们一起来看看 个人存取现金超5万元需登记资金来源 《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。具体来看，3月1...
18785237816：银行新政策(2022年)
范鲍赖2022年，中国的银行业务迎来了一系列新规定，特别是在存取款方面。新的措施旨在加强金融监管，同时为储户提供更便捷的服务。以下是其中几个关键的变化点:首先，从3月1日起，个人存取现金超过5万元人民币将需要进行身份核实和登记。尽管这看似增加了手续，但实际操作中，银行通常会在简单询问后直接办理，无...
18785237816：3月1日起,个人存取现金将全部按“新规”来,居民存款被“锁死”?_百度...
范鲍赖3月1日起，个人存取现金将全部按“新规”来，这是为了保护人民的财产安全，对遵纪守法的公民不会造成任何的影响！新规的具体内容3月起，居民个人存取款要求有“调整”，实行内容为，单次存款的金额超过50万，个人取款的金额超过10万，就需要配合银行进行登记调查标明钱的来源和去途，但并非每个试行省份的...
18785237816：3月起银行取款有新规定
范鲍赖3月起银行取款有新规定一、存取款规定 2022年1月26日,央行联同其他部门共同发布一项《管理办法》,该《办法》明确指出,从今年的3月1日起,居民从银行中存款或取款超过5万元都需要登记个人身份信息,并通过多种渠道验证现金的合法性。也就是说,不管是存钱还是取钱,只要超过规定的金额,就需要在银行登记。...
18785237816：2022年3月1日起存取款5万以上是累积还是单笔
范鲍赖单笔。资料拓展：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2022年3月1日起施行。商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币 【单笔】 5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
18785237816：个人存取现金超5万需登记来源或用途
范鲍赖1. 自2022年3月1日起，个人在银行存取现金，一旦超过5万元门槛，必须向银行说明资金的来源及具体的用途。2. 进行大额现金存取时，个人需出示身份证件，以证明操作是由本人进行。3. 若存款或取款超过5万元，若资金来源不明确、用途不正当，或者身份信息无法得到核实，银行将不予办理该笔现金存取业务。
18785237816：3月一日起取5万要说出资金来源?
范鲍赖从3月1日起，个人在银行存取现金超过5万元或1万美金以上时，需要核实身份并登记资金来源和用途。例如，若说明取款用于偿还借款，银行可能会建议直接转账给债权人；若说明用于支付农民工工资，银行可能会允许现金提取。同样，存入超过5万元的现金时，银行会要求说明资金来源。对于境内转账超过50万、境外转账...
18785237816：个人存取现金超5万需登记的新规暂缓实施,背后的原因是什么?
范鲍赖自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的...
18785237816：“3月1日起个人存取款超5万元要登记”暂缓实施!
范鲍赖此前,央行等三部门发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,其中规定“办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。” 这一消息一度...
18785237816：3月起现金存取将迎来新规 个人存取5万元以上要登记
范鲍赖中新财经2月9日电(记者 李金磊)3月起，现金存取将迎来新规。自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万...
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同时，《办法》第十条要求，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。（来源 央广网）
3月1日起个人存取现金单笔超5万需登记资金来源或用途视频
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范鲍赖1. 自2022年3月1日起，个人在银行存取现金，一旦超过5万元门槛，必须向银行说明资金的来源及具体的用途。2. 进行大额现金存取时，个人需出示身份证件，以证明操作是由本人进行。3. 若存款或取款超过5万元，若资金来源不明确、用途不正当，或者身份信息无法得到核实，银行将不予办理该笔现金存取业务。
范鲍赖从3月1日起，个人在银行存取现金超过5万元或1万美金以上时，需要核实身份并登记资金来源和用途。例如，若说明取款用于偿还借款，银行可能会建议直接转账给债权人；若说明用于支付农民工工资，银行可能会允许现金提取。同样，存入超过5万元的现金时，银行会要求说明资金来源。对于境内转账超过50万、境外转账...
范鲍赖自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的...
范鲍赖此前,央行等三部门发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,其中规定“办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。” 这一消息一度...
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