别人转账十万到我卡上，为什么银行要我说明资金来源？才能取钱

别人转账到我的银行卡里，我需要通过认证才能拿到钱吗~

不需要 需要用钱的时候去银行取就可以了

你好，这个是可以的，只要能证明是合法所得即可合同是当事人或者双方当事人之间建立、变更和终止民事关系的协议。依法订立的合同受法律保护。广义上的合同是指在各法律部门之间确定权利义务关系的协议。狭义的合同是指一切民事合同。此外，最狭义的合同仅指民事合同中的债权合同。中华人民共和国民法总则第八十五条：合同是当事人之间建立、变更和终止民事关系的协议。依法订立的合同受法律保护。 《中华人民共和国合同法》第二条规定：合同是具有平等主体的自然人、法人和其他组织之间建立、变更和终止民事权利义务关系的协议。婚姻、收养、监护等身份关系协议，适用其他法律规定。合同，又称合同和协议，是平等当事人之间订立、变更和终止民事权利义务关系的协议。合同作为民事法律行为，是当事人协商一致的产物，是两种以上的意思表示达成一致的产物。合同只有在当事人的意思表示合法的情况下才具有法律约束力。依法成立的合同自成立之日起生效，具有法律约束力。拓展资料：一：什么是银行银行是依法设立的经营货币信贷业务的金融机构。它是商品经济和货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一。银行分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行和世界银行。中央银行：中国人民银行即中央银行。国有政策性银行：包括中国进出口银行、中国农业发展银行和国家开发银行。国有商业银行：包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。投资银行：包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、瑞银、法国兴业银行等。

五万以上的大额存款转账都需要登记风控。央行陆续开展大额现金存取管理，告知资金的来源和用途等内容，其最根本的目的就是为了让银行能够有效的处置资金。
在取款的时候，告知资金来源以及相应的登记，就是这次针对大额现金管理的重要部分。要知道当前我国已经进入到了信息化的时代，大部分人都已经开始习惯于出门只带一部手机，而不带现金甚至是钱包，这也就意味着在绝大多数情况下使用大额现金进行购物和消费的情况变得非常稀少。那么在这样的情况下，使用大额现金或者大额存取款的意义就显得有些暧昧不清了。
过去很多年里，由于相关制度和基础设施建设的不足，现金始终是监管的短板，毕竟在互联网上绝大多数动作都是会有痕迹的，一旦转换到现金，逃税漏税贪污受贿等等行为就很难被察觉，因此大额现金的管理可以说是非常难以解决的问题。但随着科技的进步，连使用现金的人都很少了，剩下的少部分的大额现金管理起来就很方便了。对存取现金的来源进行告知和登记，无论是对银行还是对监管部门来说，都变得非常方便。

明确风险很重要。需要注意的是，除了预防犯罪外，对大额现金进行登记和处理也是为了明确相关金融市场的风险，在当前试点的一些地区，现金的使用相对于全国其他地方都是相当频繁的。这也就意味着，一旦有人试图利用现金进行一些不正当行为或者风险操作，就有可能导致金融市场出现问题。最典型的就是一些公司大规模偷税漏税、爆雷跑路或者拖欠工资之类的。
实际上从最近几年的一些案件也能够看出，明确风险是一个非常重要的事情，因为当下已经有恒丰银行，锦州银行和包商银行，三家银行陆续倒闭及面临风险，虽然事情已经被最快处置，但造成问题的根源还在于金融监管和相关制度的缺失，加上企业内部的腐败，似乎也正在成为各大公司关注的话题，这就更加要求对大额现金进行必要的风险管控。

对个人的影响。说到这里或许就有人想知道，实行大额现金管理对于个人是否会有影响？对此其实完全不必担心。因为相关规定所谓的大额根据每个地区的实际情况都有不同，但整体而言是远远超过普通人日常所需要的大额现金，进行登记的最少的规模都有十万元左右，对于普通家庭来说，这种规模的存取款几乎不会有，因此影响不会太大。
但对于极个别的一些人来说，这一动作显然就很致命了，除了上述的一些犯罪行为外，洗钱、诈骗等等也是重点监管对象，部分犯罪团伙会选择将骗来的钱分散存到各个账户，然后由个人提现离开，当下的大额现金管理就使得其中绝大多数钱应该都会被卡在线上流程这一块，难以成为现金流出，因此能够有效避免大规模的案件。如果有受害人试图从银行。进行大额取现，登记预约和告知资金来源的行为，也能够帮助银行进行防范，提前预知风险。

短期看，大额现金管理显然就是一个预防风险的办法，但从长期来说，随着经济的不断发展以及数字人民币的试点和推广，现金或者说纸币的使用会逐步减少，这是一个大的趋势，当绝大多数交易行为和存取款行为数字化之后，大额现金管理会变得相对容易和简单，个人权益的保障也会更加紧凑，对普通人来说，虽然在急需的情况下取钱会麻烦一些，但这整体来说也是件好事。

对企业来说，已经有相关的法律法规逐步约束和推动新的资金管理方式，使用现金就能偷税漏税，甚至进行其他违法犯罪行为的时代，必然会一去不复返。

现在五万以上的大额存款转账都得登记风控

填写真实用途就行
别去瞎写，回头银行风控会要求提供相关证明的

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