直联支付是什么

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~ 随着企业信息化发展逐渐完善,越来越多的企业在财务信息化建设蓝图中划入银企直连模块,以便更好的对资金进行集中管理和风险管控。那么我们常说的银企直连是什么呢?

银企直连是指企业集团通过数据接口将内部的财务系统与银行系a统联接,实现资金归集、实时账户信息查询、支付收款交易等功能,使企业无需在专门的网银系统进行登陆即可进行相关操作,同时可通过开发在财务系统自动登记账务信息,极大提高工作效率的同时,也确保财务系统与银行综合业务系统的一致性,减少人工错误。

银企直连项目中,根据各家银行对接方式不同、各国财务规范不同,在功能实现上存在一定的差异,本文主要浅谈常见支付流程。

一般企业付款的发起是由财务人员创建请款单,经过审批后交由支付团队进行支付操作。通过支付平台,汇总所有待付款数据。支付团队在平台可根据付款账号、金额、帐期等条件查询需要支付的单据,勾选提交付款,审批后将自动根据付款账号分发至交易银行。当银行处理完成交易后,返回财务系统对应的支付状态,并在支付平台进行更新,以便查询支付情况。当然对于部分需要线下付款的单据,也可以在平台进行标记,提交审批后将不发送银行,线下支付完成后由出纳导入更新支付状态及详细信息。支付完成后,银行会在次日通过接口发送前一日的交易明细,通过交易参考号匹配到财务系统支付数据后,将生成对应的付款日记账,完成整个流程的闭环。


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